报告｜行业风险解析：另类金融篇
钱市一动，骗局丛生。
近年来，金融与经济领域风云变幻，动荡已成常态。全球危机、汇率的剧烈波动，以及加密货币的潮起潮落，共同塑造了近几年的金融格局。而今年，又添上了关税这一因素。
每当金融市场出现剧烈波动，
欺诈者便会伺机而动。
在这令人眼花缭乱的变化之中，对于那些提供另类支付和资产服务的机构——从加密货币到黄金——来说，追踪如此快速的变化所暴露出的漏洞变得异常困难。
回报固然诱人，但随着交易量的激增和新客户的涌入，欺诈者正利用传统欺诈检测系统难以跟上的漏洞。
金融市场风云变幻，
何以成为欺诈温床
货币的剧烈波动，加密货币价格的疯狂上涨，都会直接导致交易量的急剧增加。2025年1月，美国总统特朗普在就职演说中提及加密货币后，比特币价格令人惊讶地暴涨，这充分说明了金融市场的变幻莫测。此外，再加上最近的贸易战，每周的股市都仿佛在经历着巨大的过山车行情。
“Riskified 在理解市场方面值得我们信赖……他们的洞察力能够很好地补充我们自己的内部机器学习模型。”Yuri Gonzaga, Zepz 风控部高级产品经理表示。
商家急于抓住机遇扩大规模，这完全可以理解，他们必须迅速行动，才能从交易量和人气的增长中获益。然而，欺诈者恰恰在这种高速运转的环境下蓬勃发展，因为他们清楚，这些商家平台正全力以赴地把握涌入的商机。
正是在这个时候，欺诈者经常进行大量低价值的交易，因为他们知道，欺诈检测系统可能难以应对如此巨大的订单量。
经济波动下
哪些欺诈手段值得警惕
另类金融和新金融平台的诞生，本意是想彻底改变全球资金流动的模式，让一切变得更好。然而，令人意想不到的是，它们也以同样惊人的速度吸引了网络犯罪分子的目光。
对于那些寻求将非法收益变现的欺诈者来说，汇款和资产交易平台堪称完美的套现渠道，原因在于：另类货币拥有广阔的全球触达能力和匿名性，并且能够带来近乎即时的回报。
几种值得关注的新兴策略与趋势:
1 首次购买欺诈(First-time buye fraud)
2 套取现金欺诈(Cashout fraud)
3 欺诈服务化(Fraud-as-a-service)
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